Michał Stolarski
Banki coraz bardziej interesują się automatyzacją swoich procesów, a nacisk na platformy BPMS (Business Process Management Systems) stanowi kluczowy element tego trendu. W tym artykule przyjrzymy się, dlaczego platformy BPMS zyskują na popularności i jakie korzyści daje ich integracja z rozwiązaniami low-code.
Badanie przeprowadzone przez Camundę wykazało, że 82% z 600 specjalistów IT ankietowanych wskazało automatyzację procesów jako najwyższy priorytet w swoich organizacjach, szczególnie podkreślając jej znaczenie w czasie pandemii. Dążenie do automatyzacji jest w dużej mierze motywowane potrzebą dotrzymania kroku rosnącemu rynkowi i sprostania rosnącym oczekiwaniom konsumentów.
Najpierw wyjaśnijmy, czym jest automatyzacja procesów i dlaczego jest tak istotna w sektorze bankowym. Automatyzacja procesów bankowych, czyli automatyzacja procesów biznesowych, oznacza wykorzystanie oprogramowania do automatyzacji i usprawniania powtarzalnych zadań, przepływów pracy i procesów. Wdrożenie automatyzacji niesie ze sobą wiele korzyści, na przykład:
Zwiększona wydajność – automatyzacja usprawnia i optymalizuje procesy bankowe, takie jak pozyskiwanie klientów, przetwarzanie pożyczek, przetwarzanie płatności i uzgadnianie sald, co przekłada się na poprawę efektywności operacyjnej. Zautomatyzowane procesy mogą zmniejszyć opóźnienia, co przekłada się na szybsze przetwarzanie zadań i wzrost produktywności.
Poprawiona dokładność i bezpieczeństwo – automatyzacja zmniejsza prawdopodobieństwo błędów ludzkich poprzez minimalizację ręcznego wprowadzania danych i przeprowadzania procesów walidacji danych, co przekłada się na większą dokładność i jakość pracy, mniej poprawek, niższe ryzyko naruszenia przepisów i znacznie wyższy poziom zadowolenia klienta. Co więcej, zautomatyzowane procesy są łatwiejsze do zrozumienia, utrzymania i udoskonalenia w przyszłości.
Większa skalowalność i elastyczność – zautomatyzowane procesy mogą z łatwością obsługiwać ogromne wolumeny transakcji i dużą liczbę klientów bez konieczności wprowadzania istotnych zmian w systemie. Pozwala to bankom na większą elastyczność i reagowanie na dynamikę rynku.
Większa widoczność i kontrola – Automatyzacja oznacza lepszą widoczność i kontrolę procesów bankowych poprzez monitorowanie, raportowanie i analitykę w czasie rzeczywistym. Umożliwia podejmowanie decyzji w oparciu o dane, szybkie wykrywanie wąskich gardeł w procesach oraz wsparcie optymalizacji procesów.
Ulepszona obsługa klienta – Automatyzacja poprawia ogólne doświadczenia klientów poprzez skrócenie czasu przetwarzania oraz zapewnienie szybszych i dokładniejszych odpowiedzi na zapytania klientów. Umożliwia korzystanie z opcji samoobsługi i zautomatyzowanej obsługi klienta, co przekłada się na wzrost satysfakcji i lojalności klientów.
BPMS (Business Process Management System) to naturalny wybór w przypadku digitalizacji złożonych procesów biznesowych. Platformy BPMS zazwyczaj zapewniają przyjazny dla użytkownika interfejs, który umożliwia analitykom biznesowym, projektantom procesów i innym zainteresowanym stronom tworzenie, analizowanie i optymalizację modeli procesów biznesowych za pomocą diagramów BPMN.
Oprócz automatyzacji procesów platformy BPMS mogą również oferować dodatkowe funkcje, takie jak symulację procesów, monitorowanie, współpracę i raportowanie.
Jeśli Twój bank posiada scentralizowany system BPMS, jednoczesne rozwijanie wielu procesów przez różne zespoły jest bardzo trudne. Można jednak traktować platformę BPM jako rozwiązanie lokalne, utrzymywane i rozwijane w ramach projektu wymagającego użycia narzędzia tego typu. Takie podejście pozwala na niezależne rozwijanie i utrzymywanie wdrożonych procesów.
Ponadto platformy BPMS dostępne na rynku nie oferują:
Nie oznacza to, że nie ma rozwiązania tej sytuacji – istnieje i nazywa się platformą low-code Eximee.
Platforma low-code Eximee to narzędzie programistyczne umożliwiające tworzenie aplikacji przy minimalnej ilości kodowania, z wykorzystaniem wizualnego interfejsu z funkcją „przeciągnij i upuść”.
Umożliwia użytkownikom modelowanie procesów, definiowanie modeli danych i konfigurowanie logiki biznesowej. Oferuje bibliotekę gotowych komponentów, szablonów i łączników do integracji z różnymi źródłami danych i systemami zewnętrznymi.
Platforma low-code Eximee to sposób na połączenie wymagań biznesowych i wdrożenia IT, umożliwiający szybsze opracowywanie i dostarczanie niestandardowych aplikacji.
Dlaczego warto używać silnika BPMN w połączeniu z platformą low-code Eximee? Jedną z wielu zalet tego rozwiązania jest to, że wykorzystuje ono BPMS tam, gdzie pasuje on najbardziej naturalnie, a jednocześnie rozszerza możliwości BPMN 2.0.
Należy podkreślić, że wdrożenie takiego połączenia nie wiąże się ze zmianą całej infrastruktury. Promujemy wykorzystanie istniejącego silnika przepływu pracy (np. Camunda) i integrację go z platformą low-code Eximee.
Jeśli nie posiadasz wdrożonego systemu BPMS, udostępniamy wstępnie skonfigurowaną instancję Camunda ze skryptami wdrożeniowymi lub gotowymi kontenerami, które umożliwiają uruchomienie środowisk do szybkiego tworzenia i produkcyjnego wykorzystania tworzonych przez Ciebie aplikacji.
Inne korzyści wynikające z tego podejścia obejmują:
Platforma Eximee zapewnia ponad 100 gotowe komponenty front-endPowstałe formy są nie tylko funkcjonalne i estetyczne, ale także responsywne i zgodne z najlepszymi praktykami projektowymi. Wytyczne dotyczące dostępności WCAG 2.1.
Wielokrotnego użytku komponenty ze zdefiniowaną logiką biznesową umożliwiają tworzenie formularze dynamiczne z określonymi warunkami i zależnościami między elementamiMogą zawierać formatery i walidatory danych oraz mogą być zintegrowane z systemami wewnętrznymi i zewnętrznymi. Dla jeszcze większej elastyczności, bardziej rozbudowane logikę biznesową można zaimplementować za pomocą ScriptCodeW razie potrzeby możesz tworzyć własne komponenty i dodawać je do biblioteki na platformie.
Procesy cyfrowe opracowane na platformie Eximee można wdrażać w aplikacjach stacjonarnych, mobilnych, oddziałowych i call center. Eximee zapewnia bezproblemowa ciągłość procesów we wszystkich kanałach, umożliwiając klientom rozpoczęcie wypełniania wniosku na stronie internetowej i późniejsze dokończenie go w aplikacji mobilnej, bez utraty danych.
Dzięki rozbudowanym formularzom i możliwościom wielokanałowym możliwe jest projektowanie funkcjonalności wspierające realizację zadań użytkownika.
Mogą być one udostępniane zarówno klientom, np. w bankowości elektronicznej lub mobilnej, jak i pracownikom banku, np. w CRM. To, kto ma wykonać zadanie związane z danym krokiem procesu, jest określone w definicji procesu w BPMN.
Funkcjonalność nie musi być ograniczona do formularza zaprojektowanego w Projektant Eximee ponieważ może zawierać osadzone fragmenty aplikacji, które wspomagają wykonywanie zadań użytkownika.
Poniższy przykład przedstawia ekran zmiany warunków pożyczki. Pokazuje on dedykowaną funkcjonalność do zarządzania wizytami (po lewej) oraz formularz do ustawiania parametrów pożyczki.
Można zdefiniować układ i zakładki oraz zintegrować aplikacje służące do robienia notatek lub zarządzania dokumentami potrzebnymi w procesie.
Utrzymywanie ścisła kontrola terminów realizacji zadań procesowych ma kluczowe znaczenie dla banków. Jednak kolejność, w jakiej pracownicy zgłaszają się do realizacji zadań, zależy nie tylko od konkretnych terminów (np. dokumenty klienta wymagające weryfikacji w ciągu 3 dni), ale także od rodzaju procesu, segmentu klienta, statusu sprawy i wielu innych czynników.
Powiadomienia wysyłane z procesów przypominają użytkownikom o terminach, podczas gdy ścieżki eskalacji biznesowej zdefiniowane w procesie pomagają zachować pod kontrolą terminy i zobowiązania czasowe.
Lista zadań odgrywa kluczową rolę w ułatwianie efektywnego zarządzania zadaniami umożliwiając filtrowanie, sortowanie i wyświetlając monity dotyczące kolejności wykonywania zadań.
Platforma low-code Eximee rozszerza silnik BPMS o parametryzowalne i elastyczne listy zadań. Podczas parametryzacji procesu możliwe jest:
Ponadto Eximee wspiera:
Lista przypadków to kompleksowy przegląd wszystkich przypadków (zarówno otwarte, jak i zamknięte) z możliwością sortowania i filtrowania. Możesz skonfigurować listę, definiując, jakie dane mają być wyświetlane dla każdego procesu lub grupy procesów.
Szczegółowy przegląd przypadku obejmuje: dostosowywalne szczegóły sprawy, historia sprawy i dokumenty do pobrania wygenerowane w trakcie procesu.
przegląd przypadku można rozszerzyć za pomocą wtyczek aby wyświetlić informacje z pliku klienta, historii komunikacji lub spotkań z klientami.
Eximee umożliwia tworzenie aplikacje dostępne online zarówno dla zalogowanych, jak i niezalogowanych użytkownikówJednak moduł przepływu pracy zainicjuje proces dopiero wtedy, gdy użytkownik potwierdzi wysłanie formularza lub poda dane osobowe, które bank może wykorzystać do skontaktowania się z użytkownikiem w sprawie oferty.
To podejście zmniejsza obciążenie silnika BPMS unikając utrzymywania spraw, które nie mają realnej wartości biznesowej. To także osłania wewnętrzne systemy z powodu obciążenia związanego z przetwarzaniem wpisów w aplikacjach, które zostały wypełnione z ciekawości lub przez pomyłkę i które raczej nie przyniosą konwersji.
Ważne jest jednak, aby zająć się sytuacjami, w których klient wypełnia swoje dane kontaktowe, ale nie kończy wypełniania formularza. Jeśli sprawa nie trafi do systemu BPMS, bank może nigdy nie dowiedzieć się o potencjalnym kliencie. W takich sytuacjach… porzucony mechanizm obsługi formularza wniosku Wchodzi w grę. Powiadamia bank o próbie wypełnienia formularza i umożliwia na przykład call center skontaktowanie się z klientem i potencjalne sfinalizowanie transakcji.
Na przykład niektóre działania w ogóle nie wymagają wsparcia BPMS:
W takich przypadkach nadal można korzystać z platformy low-code Eximee i osadzać całą niezbędną logikę biznesową w formularzach Eximee.
Platforma Eximee umożliwia integrację istniejących systemów generujących lub przetwarzających dane z rozwijanymi procesami. Aby połączyć się z konkretną usługą i uzyskać dostęp do wymaganych danych, możesz korzystać z gotowych złączy lub tworzyć nowe, dostosowane do Twoich potrzeb, elementy integracji można ponownie wykorzystać na różnych warstwach, w tym w interfejsach i logice biznesowejPonadto Eximee pozwala na oddzielenie logiki procesów i przetwarzania danych od komponentów odpowiedzialnych za integrację.
Co więcej, platforma obsługuje dane i usługi w dowolnej technologii, od SOAP, REST, kolejki MQ, po starsze technologie. Dzięki temu jest wszechstronna i dostosowana do różnych konfiguracji, a także umożliwia integrację systemów zewnętrznych za pośrednictwem interfejsów API.
Jeśli chodzi o warstwę front-endową, to bezproblemowo integruje się z różnymi aplikacjami, takimi jak strony internetowe, systemy CRM czy natywne aplikacje bankowości mobilnej.
Eximee oferuje panel dla administratorów biznesowych, co umożliwia im:
Platforma upraszcza również pracę analityków biznesowych dzięki definiowaniu procesów, umożliwiając im integrowanie kompletnych aplikacji w środowisku wykonawczym i łatwą migrację do środowisk wyższego szczebla.
Mikroprocesy to niewielkie, autonomiczne procesy, które zazwyczaj wykonują określone zadanie lub czynność i są zaprojektowane tak, aby były modułowe i wielokrotnego użytku. Mikroprocesy oferują szereg korzyści, takich jak zwiększona spójność, elastyczność i zwinność w projektowaniu procesów, a także ulepszone skalowalność i łatwość utrzymaniaMożna je rozwijać niezależnie, a następnie łączyć w razie potrzeby, aby tworzyć bardziej złożone procesy. Pomaga to usprawnić rozwój i modyfikację procesów.
Dobrym przykładem mikroprocesu wielokrotnego użytku może być mikroproces wysyłający wiadomości e-mail. Obsługa wiadomości e-mail składa się z kilku etapów, takich jak wysyłanie, odbieranie i reagowanie na różne odpowiedzi serwera pocztowego oraz przekazywanie statusu procesowi głównemu.
Niewątpliwą zaletą platformy Eximee jest modele danychModel danych to strukturalna definicja danych, która służy dwóm głównym celom:
Ponadto spójność opracowanych procesów znajduje odzwierciedlenie w spójne rozwiązania UX (np. zbieranie – rozumie się przez to dane osobowe i adresowe, źródła dochodów itp.).
W miarę jak zapotrzebowanie na automatyzację procesów stale rośnie, synergia między systemami BPMS i platformami low-code, takimi jak Eximee, odegra kluczową rolę w kształtowaniu przyszłości bankowości.
Wykorzystując zalety systemów BPMS i platform low-code, banki mogą osiągnąć większą elastyczność, usprawnić złożone przepływy pracy i zapewnić spójne zarządzanie danymi we wszystkich procesach. Rozbudowane komponenty front-end platformy Eximee, kompleksowe integracje i funkcje zarządzania zadaniami dodatkowo umożliwiają bankom szybkie dostosowywanie się do zmieniających się wymagań rynku, przy jednoczesnym zachowaniu ścisłej kontroli nad procesami.
Dzięki takiemu zintegrowanemu podejściu banki mogą szybciej wprowadzać innowacje, obniżać koszty operacyjne i zachowywać konkurencyjność w coraz bardziej cyfrowym otoczeniu.
Automatyzacja procesów biznesowych w bankowości polega na wykorzystaniu oprogramowania do automatyzacji i usprawniania powtarzalnych zadań, przepływów pracy i procesów, co przekłada się na poprawę wydajności operacyjnej, dokładności i jakości obsługi klienta.
Automatyzacja procesów biznesowych ma kluczowe znaczenie dla banków, ponieważ zwiększa wydajność, zmniejsza liczbę błędów, poprawia skalowalność, zapewnia lepszą widoczność i kontrolę nad procesami oraz poprawia ogólne doświadczenia klientów.
System zarządzania procesami biznesowymi (BPMS) to platforma, która pomaga w digitalizacji i automatyzacji złożonych procesów biznesowych, umożliwiając interesariuszom tworzenie, analizowanie i optymalizowanie modeli procesów biznesowych przy użyciu narzędzi wizualnych, takich jak diagramy BPMN.
Platformy BPMS mogą być trudne w obsłudze dla wielu zespołów opracowujących procesy jednocześnie. Często brakuje na nich elastycznych list zadań, formularzy wielokanałowych, możliwości płynnej integracji i efektywnych narzędzi do współpracy między analitykami biznesowymi i programistami.
Platforma low-code Eximee rozszerza system BPMS, oferując złożone formularze z najwyższej klasy UX, możliwości wielokanałowe, elastyczne zarządzanie zadaniami, kompleksowe integracje i kontrolę nad procesem, dzięki czemu zarządzanie przepływami pracy w bankowości i ich optymalizacja są łatwiejsze.
Połączenie systemu BPMS z platformą low-code Eximee umożliwia bankom tworzenie złożonych, skalowalnych i elastycznych procesów z ulepszonymi interfejsami użytkownika, lepszym zarządzaniem zadaniami i bezproblemową integracją różnych systemów i kanałów.
Eximee zapewnia ciągłość procesów w wielu kanałach, takich jak aplikacje na komputerach stacjonarnych, urządzeniach mobilnych, w oddziałach i centrach obsługi telefonicznej, umożliwiając klientom rozpoczęcie procesu w jednym kanale i płynne kontynuowanie go w innym, bez utraty danych.
Eximee wspomaga zarządzanie zadaniami poprzez oferowanie elastycznych i parametryzowanych list zadań, obsługę zadań przez wielu użytkowników, podgląd statusu na żywo dla przełożonych oraz zarządzanie zastępstwami nieobecnych pracowników.
Mikroprocesy to małe, autonomiczne procesy zaprojektowane z myślą o modułowości i możliwości wielokrotnego użytku. Przynoszą one bankom korzyści poprzez zwiększenie spójności, elastyczności, skalowalności i łatwości utrzymania w projektowaniu procesów.
Rozwiązanie Eximee ułatwia integrację z istniejącymi systemami generującymi lub przetwarzającymi dane za pomocą gotowych łączników lub niestandardowych integracji, obsługując różne technologie, takie jak SOAP, REST i kolejki MQ, co czyni je wszechstronnym rozwiązaniem w różnych konfiguracjach bankowych.
