Otwarcie rachunku firmowego to jeden z podstawowych kroków, jakie podejmują przedsiębiorcy rozpoczynający działalność gospodarczą, a także okazja dla banku, aby wywrzeć pozytywne pierwsze wrażenie, kładąc podwaliny pod długotrwałe relacje z klientami biznesowymi.
Dlatego też nowoczesna bankowość wymaga zaawansowanych narzędzi, które pomogą pracownikom zapewnić najlepszą możliwą obsługę klienta.
Generator Kont Firmowych w Credit Agricole został zaprojektowany po to, aby usprawnić i przyspieszyć proces otwierania konta, kładąc jednocześnie nacisk na precyzję zadań i zwiększając komfort pracy doradcy.
Bank dążył do stworzenia rozwiązania, które uprościłoby pracę doradców, zminimalizowało ryzyko błędów i znacząco skróciło czas potrzebny na otwarcie rachunku firmowego. Wcześniej doradcy musieli ręcznie kompletować i przygotowywać dokumenty, niekiedy nawet kilkanaście. Proces ten był zarówno czasochłonny, jak i podatny na błędy.
Otwarcie konta firmowego to kluczowy moment w relacji klienta z bankiem. To doświadczenie kształtuje postrzeganie banku: czy jest on przyjazny i wygodny dla klienta, czy wręcz przeciwnie. Dlatego dokładamy wszelkich starań, aby proces otwierania konta był jak najprostszy i najszybszy. Generator Kont Firmowych pomaga nam w osiągnięciu tego celu.
Filip Kaczmarek, Dyrektor ds. Małych i Średnich Przedsiębiorstw oraz Agrobiznesu w Credit Agricole.
Dzięki platformie Eximee, bank opracował narzędzie, które w znacznym stopniu automatyzuje i upraszcza krytyczny etap otwierania rachunku firmowego. Dzięki technologii low-code i zaawansowanym algorytmom, rozwiązanie to umożliwia doradcom szybkie i precyzyjne generowanie wymaganych dokumentów, a następnie otwieranie rachunku firmowego na podstawie dokumentacji podpisanej przez klienta.
Generator kont firmowych to narzędzie przeznaczone dla doradców, które umożliwia zebranie wszystkich niezbędnych danych i wygenerowanie zestawu dokumentów wymaganych do otwarcia konta firmowego.
Formularz jest dynamiczny i, dla ułatwienia obsługi, podzielony na ekrany w zależności od rodzaju gromadzonych danych (np. dane właściciela firmy, dane firmy, dane pełnomocnictwa, wniosek o kartę debetową itp.). Jest intuicyjny w obsłudze, a wskazówki i walidatory zapewniają dodatkową pomoc w procesie składania wniosku.
Ekran 1. Formularz generowania konta firmowego
Proces zakładania konta firmowego rozpoczyna się od zainicjowania przez pracownika zgłoszenia w systemie poprzez aplikację Konto Firmowe. W pierwszym kroku pracownik wybiera formę prawną działalności klienta. W zależności od wyboru system określa ścieżkę przetwarzania i automatycznie wyświetla odpowiedni formularz do wypełnienia. Każdy formularz zawiera zestaw pytań i pól dostosowanych do konkretnej struktury prawnej.
Ekran 2. Wybór formy prawnej działalności gospodarczej Klienta
Pracownik weryfikuje z klientem poprawność i aktualność danych pobranych z ewidencji banku oraz uzupełnia pozostałe informacje. Znacznie przyspiesza to proces wypełniania formularza i zmniejsza ryzyko wystąpienia błędów.
Po wypełnieniu formularza dane są przesyłane do generatora dokumentów. Na podstawie danych wejściowych algorytm określa wymagany zestaw dokumentów, a następnie tworzy je i automatycznie wypełnia. Wygenerowane dokumenty mogą zostać pobrane przez pracownika pojedynczo lub jako pojedynczy plik PDF na ostatniej stronie wniosku. Kolejnym krokiem jest wydrukowanie dokumentów i przedstawienie ich klientowi do podpisu. Po podpisaniu pracownik skanuje dokumenty i przesyła je do Eximee.
Ekran 3. Wygenerowane dokumenty do pobrania
Ostatnim krokiem jest przesłanie wniosku i dokumentów do Back Office, gdzie zostaje ukończony proces zakładania konta firmowego.
Generator Kont Firmowych wyeliminował konieczność określania przez pracowników recepcji, jakie dokumenty są wymagane do otwarcia konta dla konkretnej firmy. Doradcy muszą jedynie wprowadzić podstawowe informacje, a system automatycznie zestawi zestaw dokumentów na podstawie informacji zawartych w formularzu. Dane są automatycznie przesyłane do wszystkich wymaganych dokumentów, co przyspiesza proces i zmniejsza ryzyko błędów, które mogą wystąpić podczas ręcznego tworzenia wielu dokumentów.
Nowe narzędzie znacząco zmniejsza codzienne obciążenie doradców, a jednocześnie poprawia jakość obsługi klienta i wzmacnia relacje z bankiem już od pierwszej interakcji.
Tworząc Generator Kont Firmowych na platformie Eximee, zrobiliśmy duży krok w kierunku automatyzacji jednego z naszych kluczowych procesów. To rozwiązanie sprawia, że otwieranie konta firmowego jest szybsze i mniej podatne na błędy, przynosząc wymierne korzyści zarówno naszym doradcom, jak i klientom.
W dobie rosnących oczekiwań klientów i dynamicznych zmian w sektorze finansowym, takie rozwiązania są kluczowe dla utrzymania konkurencyjności i zadowolenia klientów. Z dumą oferujemy naszym klientom oszczędność czasu i wygodę.
Anna Grechowicz-Dorosz, dyrektor ds. rozwoju biznesu SOHO&AGRO w Credit Agricole.
Umów się na spotkanie zapoznawcze i dowiedz się, jak możemy Ci pomóc.
Zespół Eximee
Zespół Eximee
Zespół Eximee
Michał Stolarski
Zespół Eximee
Zespół Eximee
