Credit Agricole jest oddany innowacji i ulepszania swoich usług, w szczególności poprzez optymalizację procesów związanych z zarządzaniem kontami firmowymi.
We współpracy z Consdata, dostawca platformy Eximee Low Code, bank opracował rozwiązanie wspierające doradców w procesie otwierania konta firmowego.
Otwarcie konta firmowego to jeden z pierwszych momentów styku klienta z bankiem — proces ten kształtuje pierwsze wrażenie, rozpoczyna relację i stwarza okazję do zbudowania zaufania.
Cele wdrażanie Generatora Kont Firmowych byli:
Proces uruchomiono na platformie Eximee Low-Code Development Platform, która umożliwia szybkie wdrażanie rozwiązań biznesowych bez konieczności tworzenia aplikacji od podstaw lub posiadania zaawansowanej wiedzy programistycznej.
Narzędzie automatyzuje zbieranie wymaganych danych i tworzenie wszystkich dokumentów koniecznych do otwarcia konta firmowego.
Wdrożenie generatora przeprowadzono w dwóch etapach.
Funkcjonalności wprowadzone w pierwszej fazie:
Funkcjonalności wprowadzone w drugiej fazie:
Głównym wyzwaniem przed wdrożeniem było skrócenie czasu potrzebnego na rozpatrzenie wniosku (w tym weryfikacji dokumentów i otwarcia konta) złożonego przez doradcę. Dzięki wdrożonym rozwiązaniom czas ten został skrócony średnio o 8% na wniosek.
Co przyczyniło się do dłuższego czasu przetwarzania?
Kluczowym czynnikiem była konieczność ręcznego wprowadzania danych przez doradców, co często prowadziło do konieczności wprowadzania korekt. To nie tylko wydłużało czas przetwarzania, ale także pochłaniało dodatkowe zasoby operacyjne.
Narzędzie, które zbiera wszystkie niezbędne dane i generuje kompletną dokumentację, znacznie wspomaga pracę doradców i zwiększa ich ogólną efektywność.
Jedną z najważniejszych korzyści wdrożonego narzędzia jest skrócenie czasu przetwarzania:
Mimo że na pierwszy rzut oka oszczędności te mogą wydawać się niewielkie, w większej skali — 30, 50, a zwłaszcza 300 aplikacji — zaoszczędzony czas staje się znaczący.
Narzędzie znacząco skróciło czas potrzebny na generowanie dokumentów. Po wdrożeniu automatycznego pobierania danych w aplikacjach, czas potrzebny na zebranie danych i wygenerowanie dokumentów skrócił się o prawie 40% – w przypadku prostych formularzy prawnych.
Skrócenie czasu gromadzenia danych i generowania dokumentów w przypadku prostych formularzy prawnych.
System automatycznie sprawdza kompletność i generuje wszystkie wymagane dokumenty. W rezultacie do kolejnego etapu weryfikacji przechodzą tylko w pełni wypełnione wnioski ze wszystkimi niezbędnymi załącznikami.
Po wdrożeniu generatora liczba kompletnych wniosków wzrosła o:
Średnia liczba korekt na wniosek spadła o 60%.
Zmiany w układzie, krótsze wydruki i lepsza czytelność przyczyniły się do skrócenie czasu archiwizacji o 8%.
Dzięki automatyzacji pobierania danych z rejestrów publicznych, wewnętrznych baz danych banków oraz przenoszeniu powtarzających się danych między dokumentami, wyeliminowano rozbieżności spowodowane ręcznym wprowadzaniem danych.
Narzędzie pozwala również na walidację danych wymagających określonych formatów i długości, takich jak NIP, REGON i PESEL, co pozwala na wykrycie niezgodności już na etapie wypełniania formularza.
Procent umów wymagających korekt i procent błędów wykrytych w dokumentach przed i po wdrożeniu.
Opinie z ankiety satysfakcji pracowników wskazują, że nowe narzędzie poprawiło warunki pracy. Jak podkreślają pracownicy:
Obsługa umów dzięki nowemu generatorowi jest znacznie lepsza – doradcy poświęcają mniej czasu na wprowadzanie korekt, a cały proces jest prostszy.
Te widoczne usprawnienia procesów świadczą o gotowości Credit Agricole do rozwoju i optymalizacji. Poprawa jakości dokumentacji, skrócenie czasu przetwarzania i zwiększenie satysfakcji klientów i pracowników to ważne kroki w kierunku budowania długoterminowych relacji z klientami biznesowymi.
Umów się na spotkanie zapoznawcze i dowiedz się, jak możemy Ci pomóc.
Zespół Eximee
Tomasz Ampuła
Michał Stolarski
Zespół Eximee
Zespół Eximee
