Zespół Eximee
Pracownicy banków w swojej codziennej pracy mierzą się z wieloma wyzwaniami: od skomplikowanych procedur po czasochłonne operacje w różnych systemach bankowych. W świecie, w którym liczy się każda minuta, automatyzacja procesów i optymalizacja zadań manualnych stają się kluczem do efektywności operacyjnej. Umożliwiając tworzenie elastycznych narzędzi usprawniających operacje bankowe, platformę low-code Eximee pomaga bankom optymalizować przepływy pracy, zwiększać produktywność i odciążać zespoły operacyjne.
Żmudne zadania manualne, takie jak ręczne kontrole KYCWieloetapowe procesy zatwierdzania kredytów, złożone negocjacje i długotrwałe procesy autoryzacji transakcji to obszary najbardziej narażone na trudności wynikające z fragmentacji danych w wielu systemach i złożoności procedur weryfikacji. Pochłaniają one cenny czas i obniżają komfort pracy zespołu. Wyzwania te często potęguje fragmentacja danych przechowywanych w oddzielnych systemach, zwanych silosami danych, które utrudniają dostęp do aktualnych informacji i zakłócają sprawną komunikację między działami.
W tym miejscu pojawia się platforma Eximee, wspierająca banki w cyfryzacji i automatyzacja procesów, odpowiadając na wyzwania stojące przed zespołami bankowymi i kładąc podwaliny pod nowoczesne środowisko pracy.
Platforma programistyczna Eximee Low-Code umożliwia tworzenie aplikacji biznesowych w oparciu o gotowe komponenty, co skraca proces wdrożenia i obniża koszty operacyjne. Pozwala to użytkownikom na szybkie wdrażanie rozwiązań, które usprawniają procesy manualne i wspierają automatyzację, tam gdzie jest to możliwe, poprawiając obsługę klienta i pomagając zachować zgodność z przepisami. Umożliwia to również standaryzację i zapewnia spójność doświadczeń klientów.
Dzięki Eximee banki mogą tworzyć aplikacje dostosowane do potrzeb pracowników w obszarach, które mają największy wpływ na ich komfort i efektywność. Poniżej przedstawiono wybrane przykłady rzeczywistych wdrożeń.
Generator kont firmowych To narzędzie stworzone z wykorzystaniem platformy Eximee, które automatyzuje proces zakładania konta firmowego. Proces ten odbywa się w wielu kanałach, w tym w oddziale banku, co jest istotne ze względu na preferencje klientów, którzy często wybierają bezpośredni kontakt z doradcą w kanałach wspomaganych. Generator Konta Firmowego ułatwia pracę doradcom, minimalizując ryzyko błędów i skracając czas potrzebny na przygotowanie niezbędnych dokumentów.
Otwarcie konta firmowego to wieloetapowy proces, często czasochłonny i podatny na błędy. W trakcie procesu konieczne jest zebranie znacznej ilości danych (dotyczących firmy i jej właścicieli) oraz przeprowadzenie licznych weryfikacji w różnych bazach danych (m.in. numerów dowodów osobistych i informacji z rejestru urzędowego). Może zaistnieć konieczność uzupełnienia lub poprawienia danych, co z kolei może wymagać umawiania w tym celu wielu spotkań z klientami. Konieczność przygotowania obszernej dokumentacji i przeprowadzenia szczegółowych procedur weryfikacyjnych wiąże się z intensywną komunikacją z klientem, co spowalnia cały proces i obciąża zespoły operacyjne.
Generator Kont Firmowych oparty jest na dynamicznym formularzu, który dostosowuje się do formy prawnej firmy i specyficznych potrzeb klienta. Narzędzie automatycznie pobiera dane z rejestrów publicznych, weryfikuje informacje, generuje dokumenty na podstawie wprowadzonych lub pobranych danych oraz weryfikuje ich poprawność.
Dzięki wykorzystaniu technologii low-code proces tworzenia aplikacji był szybki i pozwolił na integrację z wieloma innymi usługami bankowymi, m.in. kodami PKD, bazami adresowymi oraz sprawdzeniami w Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej (CEIDG), Głównym Urzędzie Statystycznym (GUS) i Komisji Nadzoru Finansowego (KNF).
Wdrożenie Generatora Kont Firmowych znacząco usprawniło proces otwierania kont firmowych. Jedną z najważniejszych korzyści było skrócenie czasu obsługi wniosków: średnio 5 minut zaoszczędzono przy otwieraniu kont dla jednoosobowych działalności gospodarczych i rolników (z 89 do 84 minut). W przypadku wniosków zawierających błędy, średnia oszczędność czasu wyniosła 7 minut na wniosek (we wszystkich formach prawnych). Oszczędności czasu odnotowano również w obszarze archiwizacji dokumentów, gdzie czas potrzebny na archiwizację skrócił się średnio o 6 minut. Doradcy odczuli większy komfort pracy, a bank obniżył koszty operacyjne, jednocześnie poprawiając zgodność z przepisami KYC/AML. Co ważne, uproszczony proces poprawia doświadczenia klientów i pomaga budować silne relacje już od pierwszej interakcji z bankiem.
Eximee warto wykorzystać nie tylko do procesów bezpośredniej obsługi klienta, ale także do optymalizacji procesów wewnętrznych, których sprawna i poprawna realizacja ma istotny wpływ na komfort pracy zespołów operacyjnych. Opisane rozwiązanie umożliwia sprawną kwalifikację procesów lub projektów do testów zgodności z RODO, pozwalając bankowi już na etapie planowania weryfikować zgodność nowych inicjatyw z obowiązującymi przepisami. Dynamiczny kreator oparty na formularzu Eximee prowadzi pracowników przez spersonalizowaną ścieżkę oceny, co usprawnia proces i zapewnia zgodność z przepisami bez zakłócania zwinnych procesów pracy zespołów.
Procesy kwalifikacyjne do kontroli zgodności z RODO wiążą się z kilkoma wyzwaniami: sam proces weryfikacji jest skomplikowany, czasochłonny i podatny na błędy wynikające z możliwych rozbieżności w sposobie, w jaki różne osoby interpretują odpowiednie przepisy.
Różnice w podejściu kierowników projektów, trudności w poruszaniu się po dokumentacji i brak standaryzacji mogą prowadzić do niespójności. Jednocześnie częste zmiany przepisów mogą utrudniać skalowalne zarządzanie zgodnością. W rezultacie, przeprowadzanie pełnej kontroli zgodności z RODO w każdym projekcie – niezależnie od tego, czy jest to konieczne – może spowolnić pracę zespołów i ograniczyć ich elastyczność.
Rozwiązanie oparte na formularzach Eximee działa jak interaktywny kreator, który prowadzi właściciela firmy lub właściciela produktu przez proces kwalifikacji zgodności z RODO. Na podstawie udzielonych odpowiedzi system dostosowuje swoje rekomendacje w czasie rzeczywistym: wskazuje, czy konieczna jest pełna weryfikacja, czy wystarczy jedynie selektywny przegląd zmian, czy też proces został już zatwierdzony.
Wdrożenie tego narzędzia znacząco przyspieszyło proces weryfikacji zgodności z RODO, zmniejszając obciążenie pracą zarówno zespołów IT, jak i operacyjnych. Umożliwiło to również optymalizację działań projektowych, co ostatecznie ograniczyło występowanie błędów i zapewniło większą skalowalność w obliczu zmieniających się przepisów. Zespół zyskał na efektywności, a organizacja skorzystała na poprawie bezpieczeństwa danych i przejrzystości operacyjnej.
Dodatkową zaletą jest to, że uruchomienie procesu weryfikacji w Eximee pozwala również na potwierdzenie, że taką kontrolę przeprowadził pracownik, co pomaga zachować transparentność podejmowanych działań.
Wiele banków nadal oferuje możliwość przeniesienia konta wyłącznie w oddziałach lub za pośrednictwem bankowości internetowej. Przeniesienie konta za pomocą aplikacji mobilnej Umożliwia klientom wygodne zlecanie przeniesienia konta z innego banku bez wychodzenia z domu. Dzięki Eximee proces ten został uproszczony, zautomatyzowany i zintegrowany ze strategią wielokanałową banku, co znacząco poprawiło dostępność i jakość obsługi klienta.
Wiele banków nadal oferuje przelewy bankowe wyłącznie w oddziałach stacjonarnych lub za pośrednictwem bankowości internetowej. Brak tej funkcjonalności w środowiskach mobilnych podważa spójność strategii wielokanałowych i utrudnia klientom dostęp do usług w dowolnym czasie i miejscu.
Zespół Consdata przygotował dedykowany kanał mobilny dla aplikacji natywnej i dostosował formularz wniosku w Eximee do specyficznych potrzeb banku. Proces przeniesienia rachunku, stworzony przez bank w aplikacji mobilnej, został uproszczony i zautomatyzowany, umożliwiając klientom złożenie wniosku w wygodnym środowisku mobilnym. Teraz bank realizuje przeniesienie rachunku w imieniu klienta bez konieczności ręcznej migracji ustawień, a wszystkie podjęte działania są widoczne we wszystkich kanałach. Nasze wsparcie obejmowało również integrację własnego komponentu autoryzacyjnego banku z platformą Eximee, co umożliwiło płynne i bezpieczne działanie rozwiązania zgodnie z obowiązującymi standardami.
Wdrożenie funkcji przeniesienia rachunku w aplikacji mobilnej odbyło się poprzez rozszerzenie zasięgu istniejącego formularza wniosku o kanał mobilny. Wyeliminowało to konieczność tworzenia nowego procesu specjalnie dla aplikacji mobilnej. Dodatkowo, integracja z platformą Eximee umożliwiła bankowi samodzielne tworzenie i osadzanie nowych wniosków w istniejącej aplikacji mobilnej, co otworzyło drogę do dalszej automatyzacji i rozbudowy oferty bez angażowania dodatkowych zasobów technicznych.
Podpowiadacz scenariuszy sprzedaży to aplikacja biznesowa stworzona we współpracy z Eximee, która wspiera konsultantów bankowych w procesie sprzedaży kredytów gotówkowych z ubezpieczeniem. Narzędzie prowadzi doradców krok po kroku przez rozmowy z klientami, zapewniając zgodność z przepisami, automatyzując dostarczanie dokumentów i centralizując zarządzanie danymi – zarówno w centrach obsługi telefonicznej, jak i oddziałach banku. Skraca to czas obsługi, minimalizuje ryzyko błędów i ułatwia szkolenie nowych pracowników, którzy nie muszą przechodzić długiego szkolenia przed objęciem nowych obowiązków.
Proces sprzedaży produktów finansowych, takich jak kredyty i ubezpieczenia, wiąże się z licznymi wyzwaniami. Konsultanci pracują z wieloma rozproszonymi narzędziami, a brak integracji danych i systemów może znacząco wpłynąć na efektywność ich działań. Pod presją czasu mogą pojawić się trudności z szybkim i precyzyjnym dopasowaniem oferty do klienta, zwłaszcza przy koordynacji wielu procesów w trakcie rozmowy – od przesyłania dokumentów do klienta po wprowadzanie danych do systemu. Nawet doświadczeni konsultanci mogą mierzyć się z niską efektywnością i ryzykiem popełnienia błędów, a brak spójnego procesu sprzedaży znacznie wydłuża czas szkolenia nowych pracowników.
System podpowiedzi skryptów sprzedażowych zastępuje wiele rozproszonych narzędzi jedną aplikacją low-code, która prowadzi doradców krok po kroku przez proces sprzedaży: od identyfikacji potrzeb klienta po automatyczne wysyłanie dokumentów. Elastyczność Eximee pozwoliła na opracowanie rozwiązania dopasowanego do specyficznych potrzeb poszczególnych oddziałów banku: dane, wytyczne i skrypt sprzedażowy zostały scentralizowane, proces wysyłania dokumentów do klienta został zautomatyzowany, a realizacja obowiązków wynikających z obowiązujących przepisów została ustrukturyzowana.
Wdrożenie narzędzia do podpowiedzi skryptów sprzedażowych pomogło ujednolicić usługi, usprawnić aktualizacje i zapewnić zgodność z przepisami. Centralizacja danych i automatyzacja procesów zwiększyły efektywność pracy zespołu, a narzędzie można dostosować do innych obszarów działalności banku, torując drogę do przyszłych optymalizacji.
Uproszczone wdrażanie i szkolenie nowych pracowników, a także poprawa jakości interakcji z klientami bezpośrednio przyczyniły się do wzrostu sprzedaży. Co więcej, rozwiązanie zapewnia spójną obsługę w centrach obsługi telefonicznej i oddziałach banku, jednocześnie odpowiadając na rzeczywiste potrzeby pracowników.
Rozwiązanie przedstawione tutaj to aplikacja biznesowa zbudowana przy użyciu Eximee wspierający pracowników front-office i back-office w procesie renegocjacji warunków kredytowych. Umożliwia szybki dostęp do danych klientów, automatyczne generowanie dokumentówi zarządzanie zadaniami, co znacznie usprawnia komunikację, skraca czas obsługi i zwiększa wydajność całego procesu.
Negocjowanie umów kredytowych to proces wymagający koordynacji wielu działań, co często prowadzi do przeciążenia pracowników i braku spójności w komunikacji. Duża liczba dokumentów kredytowych generowanych w celu spełnienia określonych wymogów prawnych, konieczność przestrzegania licznych przepisów dotyczących weryfikacji klientów, obowiązek jasnego i pełnego komunikowania warunków kredytu i ubezpieczenia oraz konieczność dopasowania warunków kredytowych do indywidualnych oczekiwań klienta – to wszystko stanowi dodatkowe wyzwanie. Każda zmiana warunków kredytowych wymaga wygenerowania kompletnego zestawu dokumentów i zapewnienia klientowi możliwości zapoznania się z nimi. Każdy cykl zmian dokumentów znacznie wydłuża czas trwania procesu ze względu na konieczność weryfikacji merytorycznej przez klienta i upoważnionych przedstawicieli. To z kolei wywiera presję zarówno na pracowników, jak i klientów, którzy chcą jak najszybciej rozwiązać sprawę, zwiększając ryzyko błędów.
Rozwiązanie zostało zaprojektowane w technologii low-code. Takie podejście znacznie skróciło czas wdrożenia i ograniczyło niezbędne zaangażowanie zespołów IT.
Narzędzie do negocjacji pożyczek działa poprzez aplikacje osadzone w Eximee Dashboard, które koordynują działania pracowników w różnych kanałach obsługi. System oferuje spersonalizowane widoki oparte na uprawnieniach pracowników, automatyzuje kolejne etapy procesu po zatwierdzeniu warunków pożyczki, gdziekolwiek automatyzacja może przynieść korzyści, oraz wspiera planowanie spotkań i interakcje z klientami (np. poprzez wideokonferencje, e-mail i SMS). Wszystkie kroki są przejrzyście zwizualizowane dla konsultantów.
Istnieją dwa moduły, które odgrywają kluczową rolę w procesie wspierania negocjacji umowy kredytowej: Lista zadań oraz Lista przypadków, które ułatwiają organizację pracy i zwiększają przejrzystość procesów.
Rozwiązanie wspomagające negocjacje umów kredytowych wykorzystuje również karty klientów z podstawowymi informacjami niezbędnymi do ukończenia procesu. Pracownicy uzyskują szybki dostęp do danych i historii klienta, a także rekomendowanych warunków kredytowych, mogą dodawać notatki i otrzymywać propozycje ofert dostosowane do indywidualnych potrzeb klienta. Rozwiązanie to ułatwia personalizację rozmów, zwiększa trafność rekomendacji i poprawia jakość obsługi.
Wdrożenie narzędzi wspierających negocjacje umów kredytowych usprawniło działalność banku, skróciło czas obsługi i poprawiło jakość interakcji z klientami. Pracownicy zyskali większą niezależność operacyjną, a scentralizowany dostęp do danych klientów i historii spraw umożliwił lepsze dopasowanie ofert. Dzięki automatyzacji wzrosła efektywność operacyjna i zgodność z zewnętrznymi wymogami instytucjonalnymi.
Optymalizacja procesu negocjacji umowy kredytowej z wykorzystaniem narzędzi low-code usprawniła również proces biznesowy w obszarze komunikacji z klientem. Automatyzacja pozwoliła zredukować liczbę błędów, poprawić terminowość działań i umożliwić efektywne wykorzystanie danych do personalizacji oferty.
Zgodnie z McKinseyPrzyszłość automatyzacji procesów w bankowości wyznacza trend w kierunku bardziej wyspecjalizowanych rozwiązań, dostosowanych do specyficznych potrzeb zespołów bankowych. Oczekuje się, że banki wdrożą bardziej elastyczne narzędzia, które będzie można łatwiej dostosować do stojących przed nimi wyzwań. W nadchodzących latach bieżąca automatyzacja zadań może objąć do 25% wszystkich procesów, uwalniając czas pracowników na zadania o większej wartości i projekty strategiczne.
Eximee jest gotowe odegrać kluczową rolę w tej transformacji, umożliwiając szybkie tworzenie zautomatyzowanych, spersonalizowanych aplikacji biznesowych bez konieczności posiadania rozległej wiedzy programistycznej. Dzięki technologii low-code zespoły tworzące te aplikacje zyskają większą elastyczność, lepszy dostęp do danych oraz bardziej efektywne możliwości szkoleniowe i wdrożeniowe.
Wykorzystanie platform low-code w bankowości przynosi wyraźne korzyści: pozwala na tworzenie aplikacji dostosowanych do potrzeb klientów i pracowników, automatyzację procesów biznesowych oraz rozbudowę istniejących rozwiązań bez czasochłonnych i kosztownych projektów informatycznych, co z kolei przekłada się na możliwość iteracyjnej optymalizacji procesów i łatwego dostosowywania ich do zmieniających się wymagań biznesowych. Pozwala to na optymalizację i usprawnienie operacji, a jednocześnie poprawę jakości obsługi.
Dzięki automatyzacji wiele procesów przebiega szybciej i sprawniej, odciążając zespoły operacyjne i zwiększając zgodność z przepisami bez dodatkowego wysiłku. Rozwiązania oparte na Eximee oferują elastyczną skalowalność i szerokie możliwości adaptacji do zmieniających się wymagań, wspierając pracowników w ich codziennej pracy. To dowodzi, że nowoczesna bankowość to nie tylko innowacje cyfrowe – to przede wszystkim tworzenie lepszych warunków dla osób, które je napędzają.
Skontaktuj się z nami aby dowiedzieć się, jak wdrożyć procesy usprawniające pracę zespołową w Twojej organizacji!
