Zapewnij klientom swojego banku nowoczesne procesy samoobsługi
Zapewnij najnowocześniejsze procesy bankowości samoobsługowej, zapewniające doskonałe doświadczenie użytkownika, aby obniżyć koszty operacyjne i zwiększyć zadowolenie klientów.
Wydajne procesy samoobsługi
- istota nowoczesnej bankowości
Brak procesów samoobsługowych wymusza konieczność udania się do oddziału lub skorzystania z call center, co wiąże się z niedogodnościami dla klienta i wysokimi kosztami obsługi dla banku. Niedawna pandemia pokazała, że wizyta w oddziale stacjonarnym bywa niekiedy niemożliwa. Z jednej strony przekonała wiele osób do korzystania z bankowości elektronicznej, z drugiej jednak uwypukliła potrzebę usprawnienia samoobsługi online.
- Wykorzystaj platformę Eximee low-code do tworzenia i wdrażania bezpiecznych procesów samoobsługi. Obniż koszty obsługi klienta i zmniejsz liczbę pracowników zajmujących się problemami klientów, zapewniając jednocześnie wysoką jakość samoobsługi i doskonałe doświadczenia klientów.
Przykłady procesów bankowości samoobsługowej
- zmiana danych osobowych
- zmiana limitu karty kredytowej
- udzielenie lub odwołanie pełnomocnictwa
- zamówienie certyfikatu o kursach walutowych w transakcji
- zamówienie zaświadczenia o obrotach na rachunku
- unieważnianie dowodów osobistych
- dodanie współwłaściciela konta
- zgłaszanie zgubionej lub skradzionej karty
Procesy samoobsługowe z platformą low-code Eximee
Kompleksowe samoobsługa
wielokanałowa
Kanał dla procesów samoobsługowych
Banki dysponują wewnętrznymi narzędziami i procesami obsługi zgłoszeń klientów, ale często brakuje im kanału do wdrożenia samoobsługi. Jeśli posiadają zdalne procesy samoobsługi, są one zazwyczaj rozproszone w różnych kanałach (np. call center, oddział, aplikacje bankowe na komputery stacjonarne lub urządzenia mobilne), co utrudnia efektywne zarządzanie. Ponadto procesy samoobsługowe muszą być przygotowane do obsługi dużego ruchu, zapewniać doskonały UX i być w pełni bezpieczne.
- Wbuduj platformę programistyczną Eximee low-code w istniejący system bankowości elektronicznej i stopniowo dodawaj procesy samoobsługowe. Dzięki wdrożeniu procesu samoobsługi online możesz go wdrożyć w call center i oddziałach, aby zautomatyzować zdalną obsługę klienta.
Optymalizacja procesów back office
Prośby o obsługę klienta są często realizowane w oddziałach firmy, z wykorzystaniem natywnych aplikacji i starszych systemów, których nie da się połączyć z usługami umożliwiającymi automatyzację procesów.
Dzięki platformie programistycznej Eximee low-code można łączyć starsze systemy za pośrednictwem API, wdrażać niezbędne usługi i automatyzować procesy, ale nie ma potrzeby automatyzowania wszystkiego naraz. Opracowanie wielokanałowego procesu obsługi ręcznej przez zaplecze to rozsądny pierwszy krok.
Oszczędź swoim klientom konieczności wizyty w oddziale lub dzwonienia i pozwól im zamówić na przykład wyciąg z kredytu hipotecznego przez kanał online. Wykorzystaj platformę Eximee low-code do zaprojektowania i wdrożenia procesu, w którym system automatycznie pobierze szablon dokumentu z dysku, uzupełni go danymi klienta, zaszyfruje i wyśle do klienta, pozwalając pracownikowi skupić się wyłącznie na zadaniach, których nie da się zautomatyzować.
Intuicyjne i ujednolicone procesy
Świetny CX i łatwość odnalezienia
Jeśli oferujesz procesy samoobsługowe, ale Twoi klienci nie mogą ich znaleźć w kanałach online, nie wykorzystujesz w pełni potencjału automatyzacji procesów posprzedażowych.
- Wykorzystaj platformę Eximee low-code do opracowania procesów samoobsługowych i skonfiguruj system tak, aby wyświetlał tylko te, do których klient powinien mieć dostęp. Wyklucz opcje, które nie dotyczą konkretnego klienta, np. przełożenie płatności, jeśli nie posiada kredytu. Wyświetlanie kilku zamiast setek opcji pomaga klientom znaleźć to, czego potrzebują, umożliwia ekonomiczną samoobsługę i poprawia doświadczenia klientów.
- Ponadto, za pomocą platformy Eximee możesz utworzyć Strefę Obsługi Klienta i opublikować wszystkie wnioski wraz z pełną listą operacji obsługiwanych przez bank, również tych niezdigitalizowanych. Dzięki temu klienci mogą szybko sprawdzić, czy mogą załatwić sprawę w danym kanale, zobaczyć listę wymaganych dokumentów, skorzystać z opcji samoobsługi, połączyć się z call center lub rozpocząć rozmowę z pracownikiem banku na czacie.
Spójność procesów
Klienci banków coraz bardziej przyzwyczajają się do wygody zdalnej obsługi i oczekują, że będą mogli załatwić wszystko online. Procesy samoobsługi klienta są zazwyczaj powtarzalne i przebiegają według pewnego schematu. Na przykład, klient wybiera produkt i określa, co chce zrobić. W razie potrzeby pobiera dokument, np. aneks do umowy, i potwierdza operację w narzędziu autoryzacyjnym. Procedury składania różnych wniosków powinny być podobne, aby zapewnić klientom poczucie znajomości i lepsze doświadczenia.
- Platforma programistyczna low-code Eximee oferuje szablony procesów samoobsługowych, które można wykorzystać jako plany do tworzenia nowych procesów. Szablony oraz biblioteka gotowych komponentów UI/UX i integracyjnych znacznie przyspieszają rozwój takich procesów i gwarantują spójność tworzonych rozwiązań.
Usprawnione zarządzanie dokumentami
Generowanie i dystrybucja dokumentów
Generowanie i dystrybucja dokumentów, takich jak tabela opłat czy regulamin, jest niezbędna w obsłudze procesów samoobsługowych. Jeśli jednak dokumenty zawierają dane osobowe, wymagają dodatkowych zabezpieczeń.
- Określ dokumenty, które mają być generowane i wysyłane do klientów w poszczególnych procesach. Skorzystaj z szablonów samoobsługowych Eximee i skonfiguruj je tak, aby system automatycznie wyświetlał wymagane dokumenty lub dołączał odpowiednie pliki do wiadomości e-mail. Aby obsługiwać wysyłanie korespondencji na pocztę zewnętrzną, skorzystaj z możliwości integracji Eximee i połącz usługi odpowiedzialne za szyfrowanie załączników i udostępnianie klientom haseł do otwierania plików.
Podpisywanie dokumentów
Kolejnym nietrywialnym problemem jest podpisywanie dokumentów. Podpisy są zazwyczaj zbierane asynchronicznie, a automatyzacja procesu wymaga integracji z narzędziem autoryzacyjnym, którego klienci używają do potwierdzania operacji.
- Wykorzystaj platformę programistyczną Eximee low-code do tworzenia procesów, w których system stempluje standardowe i spersonalizowane dokumenty kwalifikowanym podpisem elektronicznym w imieniu banku. Dodatkowo, zintegruj Eximee z istniejącym narzędziem autoryzacyjnym, które rejestruje potwierdzenie operacji samoobsługowej przez klienta, i rozwiąż problem podpisywania dokumentów w procesach samoobsługowych raz na zawsze.
Jakie korzyścią niosą procesy samoobsługi dzięki platformie Eximee
Jakie korzyścią niosą
procesy samoobsługi dzięki platformie Eximee
Natychmiastowe rozpatrywanie problemów klientów
Obniżenie kosztów obsługi klienta
Samoobsługa wielokanałowa i wyższe oceny bankowości elektronicznej
Doskonały UX i UI procesów samoobsługowych
Zrównoważone obciążenie pracą pracowników obsługi klienta
Przydzielanie zadań pracownikom wyspecjalizowanym
Strefa Obsługi Klienta Eximee w banku Santander
Naszym zadaniem było maksymalne ułatwienie klientom znalezienia informacji o sprawach, które chcą załatwić, oraz sprawne przekierowanie ich do dedykowanego kanału komunikacji.
Wdrożenie Eximee Low-Code Platform
w trzech krokach
Jak wdrożyć Eximee w banku?
Krok 1
Discovery meeting
Omówimy aktualny stan Twoich procesów, możliwości digitalizacji i automatyzacji oraz możliwe rozwiązania.
Krok 2
Analiza
Wspólnie wybieramy proces digitalizacji i opracowujemy plan.
